毎月の保険料が高いと感じていませんか？掛け捨ての保険を続けていても、将来に残るお金はゼロです。今回はライフプラン診断を通じて、実際に保険の見直しを行い、“無駄な出費”を“将来の資産”に変えられた事例をご紹介します。
ケース概要
- 掛け捨て保険（○○生命・10年定期・月3万円）→更新で4.5万円に上昇予定
- 某外資系生命保険会社のドル建て積立（2万円/月、満期500万円）加入中
- 保険見直しの結果：掛け捨てを解約 → 返戻金40万円＋月3万円浮く
提案内容
- 解約で浮いたお金を活用 → 将来の年金＋資産が残る形へシフト
- 同じ月3万円以内の支出で、マンション2件を購入いただいた
成果
- 将来の個人年金プラス、家族に残せる資産を確保
- 無駄な掛け捨てを減らし、お客様も非常に満足いただきました
専門家視点のまとめ
- 掛け捨て保険は「万が一」の安心はあるが、長期的には“お守り代”になりがち
- ライフプラン診断では「保険・資産・年金」をトータルで考えることが重要
- 無駄な出費を削り、将来に残る形に変えることが最大のメリット
あなたも保険料の見直しで“将来の資産”を増やせるかもしれません。まずは無料ライフプラン診断をご利用ください。
コメント